Von der Analyse zum Tarif: Sachvergleich per API von Mr-Money in der Finanzanalyse

Eine gute Finanzanalyse zeigt dem Kunden, wo er steht: welche Risiken abgesichert sind, wo Lücken bestehen und was davon dringend ist. Für Maklerunternehmen, Versicherungsvertriebe und Maklerpools ist sie das Herzstück der Beratung. Bei der Umsetzung hakt es dann oft. Die Analyse zeigt, dass eine Privathaftpflicht fehlt oder die Hausratversicherung zu niedrig ist, aber für den passenden Tarif muss der Berater in ein anderes Programm wechseln, Daten neu eingeben und sich an eine fremde Oberfläche gewöhnen. Mit der API-Lösung der Mr-Money-Sachvergleichsrechner wird der Vergleich zum festen Bestandteil der Finanzanalyse, im Look and Feel der eigenen Software und ohne Bruch im Ablauf.

Wo die Analyse heute oft abbricht

Jeder Wechsel zwischen zwei Programmen kostet Zeit und Aufmerksamkeit, im Kundengespräch auch Vertrauen. Sitzt der Kunde neben dem Berater, merkt er sofort, wenn plötzlich ein anderes Fenster mit anderem Design und anderen Begriffen erscheint. Aus einer runden Beratung werden zwei getrennte Vorgänge. Mit der API-Lösung bleibt alles in einer Oberfläche: Die Analyse benennt den Bedarf, und direkt darunter erscheinen die passenden Tarife, gestaltet wie der Rest der Software. Ob die Analyse klassisch vom Berater ausgefüllt wird oder eine KI Lücken und Prioritäten vorschlägt, spielt dabei keine Rolle. In beiden Fällen geht es ohne Umweg von der Erkenntnis zur Berechnung.

Daten einmal erfassen, überall rechnen

In einer Finanzanalyse stehen viele Angaben bereits fest: Familienstand, Kinder, Wohnsituation, Beruf, Wohnfläche, Immobilienbesitz. Die API-Lösung kann diese Daten übernehmen. Der Einstiegspunkt der Schnittstelle legt die Kundendaten in einer Sitzung ab, die Rechenkerne der einzelnen Sparten greifen darauf zurück. Der Berater muss nichts doppelt eingeben, und der Kunde wird nicht zweimal dasselbe gefragt. Bei einer KI-gestützten Analyse lässt sich das noch weiter treiben: Erkennt das System eine Lücke, etwa eine fehlende Unfallversicherung oder einen Hausrat ohne Fahrradschutz, kann es die Berechnung gleich anstoßen und dem Berater fertige Vorschläge zeigen. Er prüft, erklärt und entscheidet gemeinsam mit dem Kunden.

Für Pools und Vertriebe: ein Rechenkern, viele Berater

Wer eine Finanzanalyse für viele Vermittler betreibt, braucht eine saubere Zuordnung. Die API-Lösung arbeitet dafür mit einer Vermittlerkennung je Berater: Jede Berechnung lässt sich nachvollziehen, jeder Abschluss bleibt dem richtigen Vermittler zugeordnet. Die Software des Pools oder Vertriebs behält dabei ihr eigenes Erscheinungsbild, über alle 15 Sparten der privaten Sachversicherung hinweg. Tarifpflege, Gesellschaftsanbindung sowie Antrag und Policierung übernimmt Mr-Money dauerhaft. Weil die API-Lösung für alle Sparten zu einem Preis freigeschaltet wird, wächst der Vergleich mit der Analyse mit. Für den Start reichen die offene Dokumentation und die freigegebenen Testkennungen.

Sie möchten den Vergleich lieber ohne eigene Entwicklung nutzen? Dann binden Sie den fertigen Sachvergleich von Mr-Money direkt ein.