Am 23. Februar 2018 ist die Insurance Distribution Directive(IDD) in Kraft getreten. In dieser auch als Versicherungsvertriebsrichtliniebezeichneten Vorschrift wurde geregelt, dass durch die Vermittler vonVersicherungsanlageprodukten eine Prüfung auf Geeignetheit des jeweiligenInvestments für ihre Kunden vorzunehmen ist. Dank einer in Plan25///LIVEenthaltenen Vorlage zur Geeignetheitsprüfung lässt sich diese neueHerausforderung für die Nutzer des beliebten Mr-Money-Produkts recht einfachmeistern.
Höhere Informationspflichten durch die IDD
Seit dem Inkrafttreten der IDD werden Vermittler vonVersicherungsanlageprodukten stärker in die Pflicht genommen. Anders als bishermüssen Sie angesichts der neuen Regulierungsvorgaben praktisch so vorgehen, wiees bislang nur von reinen Finanzvermittlern gefordert war. Hintergrund derNeuregelung ist die Tatsache, dass viele Versicherungsprodukte heute großeGemeinsamkeiten mit Finanzanlageprodukten aufweisen. Eine enge Verbindung mitdem Kapitalmarkt und den dort herrschenden Gesetzmäßigkeiten und Risiken istoffensichtlich. Versicherungsberater stehen damit vor einer neuenHerausforderung im Makleralltag: Sie müssen gestiegene Informationspflichtenerfüllen, um mögliche Schadenersatzforderungen oder Ansprüche aus Vertragsverletzungenzu vermeiden.
Nutzer von Plan25///LIVE aus dem Hause Mr-Money können sichhierbei ab sofort effektiv helfen lassen, denn im System wird ihnen nunmehreine entsprechende Geeignetheitsprüfung zur Beratung als Vorlage angeboten.
Moderne und zielführende Beratung ohne viel Aufwand
Um die Geeignetheit eines Versicherungsproduktes für denKunden überprüfen zu können, brauchen Nutzer von Plan25///LIVE nicht viel zutun. Die Durchführung dieses Schrittes im Beratungsablauf erfolgt einfach über dieentsprechende Funktion innerhalb von Plan25///LIVE. Der Versicherungsmaklerbzw. Finanzdienstleister kann die Geeignetheitsprüfung gemeinsam mit demMandanten elektronisch abfragen und ausfüllen. Nach der Abfrage unterzeichnetder Kunde die erforderliche Dokumentation dann ganz elektronisch. Eine moderneund zielführende Beratung nach IDD-Vorgaben wird auf diese Weise praktisch ohnezusätzlichen Aufwand möglich gemacht.